近年来，以DeepSeek为代表的大模型技术正在重塑财富管理行业的服务模式。麦肯锡2024年报告指出，全球标准化理财咨询业务的AI替代率已达25%，中国市场的替代率更高达38%。
这种变革的直接表现是，传统理财师的基础工作——如基金产品分析、资产配置建议、市场数据解读等——与懂 AI 的理财师合作成为大势所需。
“AI 不是理财师的可选项，而是生存的必修课！”
第一，信息平权的逻辑，假如我们把关于基金经理的访谈资料、投资框架、持仓分析，投喂给AI形成“基金经理智能体”，你是刚入行的新人，也能快速形成对基金经理和其产品的认知。
第二，经验平权的逻辑，在AI庞大的数据库面前，即使你作为资深从业者有丰富的历史经验，也可以从AI这里获得更丰富的知识。
第三，服务输出的平权，打造“AI投顾”使任何理财师都能提供机构级7×24小时市场解读。
对于新人理财师而言，AI 是跨越经验鸿沟的加速器；对于资深理财师来说，AI 是突破效率瓶颈的利器。
当然，我也理解大家的痛点，咱们不是不知道AI的重要性，而是苦于不知道怎么上手，从0到1这个阶段，是最难开始的。
怎么办？别着急。
怎么学AI？不妨关注：理财师AI赋能训练营。
本次【理财师AI 赋能训练营】由银华基金联合韭圈儿精心打造，内容涵盖AI 时代理财师的转型路径、AI 产业链投资大机会以及 DeepSeek等热门 AI 工具在财富管理场景中的应用。
本次采用直播教学与社群陪伴式学习相结合的方式，全程答疑解惑，带你从入门到进阶：
1. 第1讲：会想——AI 时代需要怎样的理财师
探讨如何利用AI 提升思考深度与专业度，18个场景打开使用AI的脑洞。
2. 第2讲：会赚—— 搞懂 AI 产业链投资大机会
了解AI 产业链的上中下游各个环节，看得懂其中的投资潜力与机遇。
3. 第3讲：会用—— 手把手带你玩转 DeepSeek 工作场景（入门版）
针对财富管理日常工作场景，详细讲解DeepSeek AI 工具的入门操作与应用技巧，帮助理财师快速上手，提升工作效率。
4. 第4讲：会玩—— 手把手带你手搓 AI 智能体（进阶版）
从注册开始教你手搓AI智能体，课程包括：客户画像分析、AI分身机器人、全能投教图文、个人量化策略工具，4个AI智能体的讲解。
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风险提示
本训练营涉及第三方AI工具（DeepSeek等）的展示不构成产品推荐，相关操作风险由使用者自行承担。银华基金与提及的第三方AI工具无直接合作关系。基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者需根据自身的风险承受能力、投资期限和投资目标，谨慎选择合适的产品并详细阅读产品法律文件，基金的具体风险请查阅招募说明书的”风险揭示“;章节的相关内容。基金投资目标、投资策略、投资范围和基金经理等信息，投资者可前往产品详情页-基金档案了解详情，以其为准。自主决策并自行承担投资风险。投资有风险，投资需谨慎。本推文仅限基金管理人与合作平台开展宣传推广之目的。禁止第三方机构摘引、截取或以其他不恰当方式转播。
尊敬的投资者：
投资有风险，投资需谨慎。文件内容仅供参考，不作为投资建议，投资者应根据自身风险承受能力、投资需求、投资目标自主独立判断和决策。公开募集证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄等能够提供固定收益预期的金融工具，当您购买基金产品时，既可能按持有份额分享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
您在做出投资决策之前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和本风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，理性判断并谨慎做出投资决策。
根据有关法律法规，银华基金管理股份有限公司做出如下风险揭示：
一、依据投资对象的不同,基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、商品基金等不同类型，您投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般来说，基金的收益预期越高，您承担的风险也越大。
二、基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个开放日基金的净赎回申请超过基金总份额的一定比例（开放式基金为百分之十，定期开放基金为百分之二十，中国证监会规定的特殊产品除外）时，您将可能无法及时赎回申请的全部基金份额，或您赎回的款项可能延缓支付。
三、您应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式，但并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资者获得收益，也不是替代储蓄的等效理财方式。
四、特殊类型产品风险揭示：请投资者关注标的指数波动的风险以及ETF（交易型开放式基金）投资的特有风险。
五、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。银华基金管理股份有限公司提醒您基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由您自行负担。基金管理人、基金托管人、基金销售机构及相关机构不对基金投资收益做出任何承诺或保证。
六、以上基金由银华基金依照有关法律法规及约定申请募集，并经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）许可注册。基金的基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要已通过中国证监会基金电子披露网站【http://eid.csrc.gov.cn/fund/】和基金管理人网站【www.yhfund.com.cn】进行了公开披露。中国证监会对基金的注册，并不表明其对基金的投资价值、市场前景和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于基金有风险。
（转自：韭圈儿）
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